AFPK(Associate Financial Planner Korea) 자격증 취득방법(시험정보)
1. AFPK란?
AFPK(Associate Financial Planner Korea)란 한국 FPSB가 주관하는 등록 민간자격증(등록번호 2008-0646)으로 CFP(국제공인재무설계사, Certified Financial Planner)를 취득을 위해 반드시 취득해야 하는 인증시험입니다. AFPK 인증자는 재무설계업무에 관한 서비스를 제공할 수 있는 전문성과 고객의 이익을 우선으로 하는 윤리성을 지닌 전문가를 말합니다.
AFPK 자격인증을 받기 위해서는 '3E' [교육(Education, 한국FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정 수료), 시험(Examination, 자격인증시험), 윤리(Ethics, AFPK 윤리규정준수서약서에 서명)] 의 세 가지 요건을 충족해야 합니다.
2. AFPK 자격시험 정보
1) 응시자격
AFPK 자격시험에 응시하기 위해서는 한국 FPSB에 지정된 교육기관에서 AFPK 교육과정을 수료하여야 합니다. 다만 한국 FPSB가 정한 교육면제 자격증 소지자는 자격에 따라 교육과정을 전체 또는 부분을 면제받을 수 있으며, 부분면제의 경우에는 부분면제 과목을 제외한 나머지 과목에 대한 교육과정을 이수해야 합니다.
이 AFPK 교육과정은 집합, 원격교육(인터넷) 형태로 제공되는데 집합교육은 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상 모두 이수해야 하며, 한국 FPSB 일정에 따라 응시원서접수 시작 전 날까지 수료해야지만이 시험응시가 가능하니 참조해 주시면 되겠습니다.
AFPK 인증시험 응시 예정자 중 한국 FPSB가 지정한 전문자격소지자는 교육과정 전체 또는 일부가 면제 됩니다. 하지만 교육과정이 면제될 뿐이지, AFPK 시험의 과목까지 모두 면제는 아니기 때문에 이 점 참조해 주시면 되겠습니다.
2) AFPK 교육 전 과정(전체) 면제자격은 다음과 같습니다.
- 공인회계사 자격시험 합격자, 변호사 자격시험 합격자, 세무사 자격시험 합격자, 보험계리사, 감정평가사, 경영학 석사, 경제학 석사, 재무설계학 석사
3) AFPK 교육 일부과정 면제자격은 다음과 같습니다.
* 모듈2 면제
- 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사
*보험설계 면제
- 손해사정사, 보험중개사
*투자설계 면제
- 국제투자분석사, 운용전문인력, 펀드투자권유자문인력, 재무위험관리사, 파생상품투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사
*부동산설계 면제
- 공인중개사
4) 시험과목 및 시험방법
AFPK 자격시험 과목 및 방법은 다음과 같습니다.
| 구분 | 시간 | 시험과목 | 시험문항수 |
| 모듈1 | 1교시 오후 2:00 ~ 오후 3: 50 토요일 시행 |
재무설계 개론 | 15 |
| 재무설계 직업윤리 | 5 | ||
| 은퇴설계 | 30 | ||
| 부동산설계 | 25 | ||
| 상속설계 | 25 | ||
| 소계 | 100 | ||
| 모듈2 | 2교시 오후 4:20 ~ 오후 6:00 토요일 시행 |
위험관리와 보험설계 | 30 |
| 투자설계 | 30 | ||
| 세금설계 | 30 | ||
| 소계 | 90 | ||
| 총계 | 190 | ||
5) 합격기준
* 전체 시험에 응시한 경우
- 전체 합격기준: 전체 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 합니다.
- 부분 합격기준: 부분 합격의 경우 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되므로 부분합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정됩니다.
하나의 모듈에서만 평균 70% 이상이며, 해당 모듈의 각 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 합니다.
전체 평균은 70% 이상이나 한 과목에서 40% 이하의 과락과목이 있을 경우 과락과목이 포함되지 않은 모듈은 부분 합격으로 인정됩니다.
* 모듈별로 응시한 경우
응시한 모듈시험에서 평균이 70% 이상이며, 모든 과목에서 40% 이상의 과락기준을 통과하여야 합니다. 취득한 점수는 이월되지 않으며 부분 합격 사실만 인정되고, 부분 합격 유효기간 내에 다른 모듈을 합격하여야 전체 합격으로 인정됩니다.
6) AFPK 자격시험의 유효기간
- 전체합격의 경우 합격월로부터 3년이며, 합격월로부터 3년 이내에 AFPK 인증을 신청하지 않을 경우에는 합격사실이 취소가 되고, 재취득을 원할경우 재응시해야 합니다.
- 부분합격의 경우 부분합격 합격회차로부터 연이는 4회 시험까지이며 연이은 4회 시험에 시행되는 시험에서 다른 모듈을 합격하지 못할 경우 부분합격의 효력이 상실되며 다시 전체 시험에 응시해야 합니다. 부분합격자의 경우는 합격사실만 이월되지 점수는 이월되지 않으니 참조하시기 바랍니다.